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Una variación de la popular estafa cibernética 419 (419 email scam) está siendo usada por defraudadores electrónicos para aprovecharse de parejas desesperadas por adoptar un niño(a). Una vez que los interesados han sido cuidadosamente involucrados en un proceso de adopción falso, se les pide dinero para cubrir los trámites legales y administrativos.

Aunque los más recientes fraudes 419 se basan principalmente en la inocencia de las víctimas (más que en la ingenuidad por parte de los spammers, quienes distribuyen los correos), algunos defraudadores están empezando a hacer mayores esfuerzos por comunicarse directamente con la víctima para ganarse su confianza. La investigación que hizo Symantec sobre este tipo de fraudes electrónicos reveló que están bien preparados, se presentan de forma convincente y pueden tomar hechos de la vida real para hacer que sus historias sean más creíbles y más coherentes ante cualquier sospecha. 

Aunque los fraudes de adopciones falsas ya se habían visto antes, en esta ocasión Symantec observó detalles de antecedentes de la vida real y a defraudadores que hacen un gran esfuerzo por enganchar a sus víctimas.

Figura 1. Correo fraudulento sobre tema de adopción usado para fraude en línea

En lugar de usar historias comunes, donde se ofrece un premio de lotería en el extranjero o se habla de un líder africano que está por morir, este tipo de estafas tiene un enfoque diferente. Por ejemplo, en el correo que Symantec identificó había muchas señales que indicaban que era un fraude, como que, por ejemplo, el mensaje se envió a destinatarios ocultos (a través de cuentas de correo hackeadas, originarias de Hungría pero enrutadas a través de Italia) y el correo requería responder a un proveedor de correo diferente. Estas son características típicas de un fraude donde suele hablarse de una cantidad de dinero inicial, así que decidimos investigar a fondo para averiguar cómo el defraudador pretendía pedir el dinero.

En un intento por hacer que todo pareciera lo más legítimo posible, el estafador cibernético nos hizo pasar por varias etapas antes de finalmente pedir que enviáramos dinero. Durante nuestro intercambio de mensajes –que consistió de 11 correos electrónicos durante dos meses- nos informó con gran detalle sobre la historia de la madre y nos explicó sobre las regulaciones que tienen que ver con una adopción privada e independiente. Incluso nos enviaron un formato falso de adopción, junto con fotos del bebé.

Figura 2. Fotos de bebés ofrecidos en adopción forman parte de esta campaña de estafas 419 

Figura 3. Formato de adopción falso usado para ganarse la confianza de la víctima 

Cuando el defraudador finalmente decidió pedirnos dinero, se nos solicitó que enviáramos $2,500 dólares para cubrir la “Cuota para la Preparación de la Orden del Tribunal y Documentación”. Esto debía realizarse en un primer pago de $1,500 dólares y otro de $1,000 mediante transferencias electrónicas. Es probable que el defraudador pidiera los pagos de esta manera para que la transacción pareciera más legítima y tuviéramos más confianza.

Figura 4. El defraudador solicita el dinero por la adopción del bebé  

Cuando el defraudador proporcionó un nombre y una dirección para recibir el envío del pago, asumimos que esta información era falsa. Sin embargo, buscamos la dirección y esto nos llevó a un descubrimiento sorprendente.

La dirección de la persona a quien deberíamos pagarle era la de un abogado legítimo de Asuntos Familiares y Adopciones (que no tenía nada que ver con este tipo de fraude cibernético). Esto es algo diferente pues generalmente la mayoría de los defraudadores usan un nombre falso, sin embargo, robar la identidad de una persona real puede hacer que el fraude parezca más convincente. La posible víctima, sospeche algo o no, puede buscar el nombre y confirmar que se trata de un abogado legítimo que labora en Estados Unidos. Así que todo parece ser congruente y entonces envían el dinero y con eso se convierten en una víctima consumada del fraude.  

La ejecución de este fraude cibernético relacionado con el tema de una adopción muestra un nuevo enfoque por parte de los estafadores 419, algunos de los cules han regresado al punto de origen en su enfoque. En una entrevista con The Economist hace dos años, revelé como algunos defraudadores de este tipo han pasado de enviar mensajes de fraude que parecen oficiales y legítimos a misivas mucho menos profesionales donde se ofrecen grandes cantidades de dinero en escenarios poco probables. Ninguna de estas estafas son muy sofisticadas porque los defraudadores buscan víctimas que se “auto-eligen”.

Este ejemplo de estafas en línea sirve para recordar a los usuarios que no en todos los fraudes donde se pide dinero por adelantado son intentos por lograr que la víctima más crédula caiga en ellos. Algunos defraudadores usan tácticas creativas (como ésta, que durante meses tuvo detalles de antecedentes convincentes y formatos que parecían oficiales). De esta forma, no hay duda de que la imaginación de los estafadores cibernéticos y su creatividad seguirán evolucionando.

養子を熱望している夫婦を狙って 419 詐欺のバリエーションを利用する、新手の詐欺が発生しています。その巧妙な手口に騙されて偽の養子縁組み話に乗ってしまうと、被害者は弁護士費用や行政手続き費用を支払うよう求められます。

最近の 419 詐欺のほとんどは、スパマー自身の独創性ではなく被害者の無防備さに頼っていますが、一部の詐欺師は被害者と直接の対話を進めることで信用を勝ち取ろうと考え始めたようです。十分に調査された手口で説得力もあり、ときには話に信憑性を持たせ、詳しく調べられてもボロが出ないように、実話を拝借する場合さえあります。

偽の養子縁組みを利用する詐欺は、古くからあったようですが、今回シマンテックが確認した事例では、実話のような詳しい情報が使われ、詐欺師は長期にわたって徹底的に被害者との対話を続けようとします。

図 1. 養子縁組み話を悪用する詐欺メール

海外の宝くじに当選した、あるいは裕福なアフリカの指導者が死去したなどという筋書きで前渡し金詐欺を仕掛ける典型的な手口の代わりに、今回の詐欺師は、変わったアプローチを取っています。それでも、詐欺を疑わせる兆候は多く見受けられ、たとえばメッセージは匿名の受信者に宛てて送信されています（ハッキングされた Web メールアカウントが利用されており、発信元はハンガリーですがイタリアを経由しています）。また、別の Web メールプロバイダに返信するよう求めてきます。いずれも、前渡し金詐欺によく見られる特徴ですが、詐欺師がどのような方法で金銭を要求してくるのか実際に調べてみることにしました。

この養子縁組み話に少しでも信憑性を持たせようとして、詐欺師は最終的に送金という段になるまでに、いくつもの手続きを用意しています。メールをやり取りするうちに（11 通の返信が必要で、期間は実に 2 カ月にわたりました）、子供の母親についても詳しく語られる一方、公的な斡旋を利用しない私的な養子縁組みに伴う規則についても説明がありました。さらには、偽の養子縁組み書類と新生児の写真まで送ってくるほど用意周到です。

図 2. 419 詐欺で養子縁組みの対象とされた乳児

図 3. 被害者の信頼を得るために用意された偽の養子縁組み書類

最終的に金銭を要求できると詐欺師が判断した段階まで進むと、ユーザーは「裁判所命令の作成ならびに文書費用」に充当するとして 2,500 ドルを要求されます。支払いは、金融機関の電信送金を利用して、1,500 ドルと 1,000 ドルの 2 回に分けて行うよう指示されます。このような支払い方を要求してくるのも、正規の取引であるかのように演出し、被害者がこの詐欺を本物と信じ込むようにするためだと考えられます。

図 4. 詐欺師が養子縁組みの費用を請求してくる

詐欺師が電子送金を受け取るための名前と住所を公開している場合は、その情報も偽物だと考えるところですが、今回示された住所を調べると、驚くべき事実が判明しました。

記載されている受取人の住所は、養子ならびに家族法を扱う弁護士事務所の住所だったのです（もちろん、この弁護士は詐欺とはまったくの無関係です）。ほとんどの詐欺師は、昔からの偽の名前を使って前渡し金詐欺を実行するものですが、実在の人物の身元を乗っ取って使うほうが、詐欺の説得力は増します。標的が無警戒であれば、受取人の名前を探し出して、その人物が本当に米国内で事務所を構えている正規の弁護士だと信じてしまうかもしれません。こういった要素が重なって、最終的にお金を支払うと、新たな被害者の 1 人となってしまいます。

このように養子縁組み詐欺を使うのは、419 詐欺の手口として新たな傾向ですが、詐欺師の一部はちょうど一周して以前の特徴に戻っただけなのかもしれません。筆者は 2 年前のエコノミスト誌によるインタビューで、前渡し金詐欺の詐欺師から送られてくるメッセージが、いかにも正規で本物らしく見える文面から、現実味に乏しいほどの大金で誘う、およそプロらしくない内容に移り変わった経緯を明らかにしました。自ら引っ掛かってしまうような被害者を狙っているため、どの詐欺メッセージも巧妙とはほど遠いものです。

今回の例は、前渡し金詐欺のすべてが、騙されやすい被害者だけを想定して手を抜いたものとは限らないことを思い出させてくれます。なかには、今回の養子縁組みのような作り話に何カ月も掛けて、説得力のある背景情報やそれらしい書類まで用意する創造的な詐欺師もいるということです。詐欺師の想像力と創造性が、これからも進化を続けることは間違いないでしょう。

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Uma variação de 419 scam de e-mails está sendo usada por fraudadores para tirar proveito de casais desprotegidos que querem adotar um bebê. Cuidadosamente as vítimas são atraídas para um falso processo de adoção, que em seguida, solicita dinheiro para cobrir despesas jurídicas e administrativas.

Enquanto a maioria dos últimos 419 golpes estão ligados à simplicidade e ingenuidade das vítimas, alguns criminosos online já começam a fazer um grande esforço para se comunicar diretamente com a vítima para conquistar a sua confiança. Os golpes são bem estudados e apresentados de forma convincente, inclusive demonstram histórias de vida real para deixá-los mais autênticos.

Figura 1. e-mail malicioso usando uma história de adoção

Ao invés de usar os discursos mais populares para simular fraudes online usuais, tais como ganhar na loteria ou a morte de uma pessoa famosa, este tipo de fraudador adota uma abordagem diferente. A mensagem acima foi enviada para destinatários ocultos (por meio de uma conta de webmail hackeada originária da Hungria, mas encaminhada a partir da Itália) e exigia uma resposta a um diferente remetente. Estas são características típicas de um golpe de pagamento antecipado. Por isso, a Symantec decidiu investigar mais a fundo para ver como o cibercriminoso pedia dinheiro em troca de um serviço falso.

Com a finalidade de tornar esta narrativa de adoção a mais legítima possível, o fraudador nos fez passar por várias fases antes de, finalmente, chegar ao ponto em que fomos convidados a enviar dinheiro. Durante a nossa correspondência que se estendeu por 11 mensagens de respostas e réplicas de e-mail – durante mais de dois meses – o criminoso digital nos informou com riqueza de detalhes a história da mãe da criança e os regulamentos envolvidos para a adoção privada e independente. Eles ainda foram tão longe a ponto de fornecer um formulário de adoção falso e fotos do bebê.

Figura 2. Fotos dos bebês oferecidos para adoção

Figura 3. Formulário falso de adoção usado para convencer as vítimas

Quando o fraudador finalmente decidiu pedir dinheiro, a quantia solicitada foi de US$2.500 para cobrir as taxas de entrada do processo de adoção no tribunal. Inclusive, o cibercriminosos informou a forma de um pagamento em duas parcelas – uma de US$ 1.500 e outra de US$ 1.000 – via transferência bancária eletrônica. O criminoso solicitou que os pagamentos fossem enviados desta forma para a transação parecer mais legítima e a vítima ter mais confiança no esquema.

Figura 4. E-mail do crimonoso virtual pedindo dinheiro

Quando o fraudador fornecia um nome e endereço para receber o pagamento por transferência bancária, assumimos que essa informação era falsa. No entanto, olhando para este endereço, de forma aprofundada, tivemos uma descoberta surpreendente.

O endereço solicitado para o envio era do escritório de um legítimo advogado especializado em adoção e leis familiares (que não possuía nenhuma conexão com este esquema). Isso comprova que a maioria dos criminosos utiliza qualquer nome falso para cometer uma fraude de pagamento antecipado, roubando a identidade de uma pessoa real para a fraude parecer mais convincente. O alvo desavisado pode procurar o nome e confirmar que a pessoa é um advogado legítimo que atua Estados Unidos. Tudo ”faz sentido”, eles enviam o dinheiro e se tornam mais uma vítima da fraude.

A execução deste golpe de adoção sinaliza uma nova abordagem com 419 e-mails de SCAM. Em entrevista à The Economist, há dois anos, foi relevado pela Symantec como alguns fraudadores de pagamento antecipado mudaram a sua abordagem e enviam mensagens de e-mail que parecem legítimos. Nenhuma destas narrativas é muito sofisticada, isto porque os golpistas procuram vítimas que se “auto-selecionam”.

Este exemplo serve como um lembrete de que nem todos os esquemas fraudulentos de pagamento antecipado são tentativas ociosas para obter das vítimas mais ganhos financeiros. Alguns fraudadores usam táticas criativas, como esta narrativa sobre adoção, com convincentes detalhes da vida do bebê e formulários aparentemente oficiais. Não há dúvida de que a imaginação e criatividade dos criminosos vai continuar a evoluir no futuro.

A variation on the 419 email scam is being used by fraudsters to take advantage of couples desperate to adopt a child. Once they are carefully lured into a fake adoption process, the victims are then asked for money to cover legal and administrative fees.

While most recent 419 scams rely more on the naivety of victims than any ingenuity on the part of the spammer, some fraudsters are beginning to make more of an effort to directly communicate with the victim to secure their confidence. Their scams are well researched, convincingly presented and may borrow stories from real life to make their stories more authentic and better able to withstand a little scrutiny.

While fake adoption scams have been seen from time to time before, in this instance Symantec observed real life background details and a scammer who goes to great lengths to engage with the victim.

Figure 1. Scam email using adoption story

Rather than using the usual advance-fee fraud scam narratives, such as winning a foreign lottery or a wealthy African leader dying, this fraudster adopts a different approach. Despite this, there were many telltale signs pointing towards a scam.  The message was sent to hidden recipients (through a hacked webmail account originating from Hungary, but routed through Italy), and the message required a response to a different webmail provider. These are typical characteristics of an advance-fee fraud, but we decided to investigate further to see how the scammer intended to ask for money.

In an effort to make this adoption narrative appear as legitimate as possible, the fraudster made us go through several hoops before finally getting to the point where we were asked to send money. During our correspondence—which spanned 11 email replies over a two month period—the scammer informed us in great detail about the mother’s story, and the regulations involved with private and independent adoption. They even went as far as providing a fake adoption form along with pictures of the baby!

Figure 2. Babies offered for adoption through this 419 scam campaign

Figure 3. Fake adoption form used to gain victim’s confidence

When the fraudster finally decided to ask for money, we were asked to send US$2,500 to cover the “Court Order Preparation and Document Fee.” This took the form of one payment of $1,500 and another of $1,000, through a financial services wire transfer. It is likely the scammer requested the payments to be sent this way so the transaction appeared more legitimate and the victim would have more confidence that the scam was actually real.

Figure 4. Scammer requests baby adoption money

When the fraudster provided a name and address to receive the wire transfer payment, we assumed this information was phony. However, looking up this address led us to a startling discovery.

The payee address listed was the office address of a legitimate Adoption and Family Law attorney (who has absolutely no connection to this scam). While most scammers use any old fake name to perpetrate an advance-fee fraud, hijacking a real person’s identity can make the fraud appear more convincing. The unsuspecting target may look up the name and confirm the person is a legitimate attorney who is practicing in the United States. It all “adds up,” they send the money, and become yet another victim of the scam.

The execution of this adoption scam signals a new approach by 419 scammers, some of whom have now come full circle in their approach. In an interview with The Economist two years ago, I revealed how some advance-fee fraudsters have moved from sending legitimate and official-looking scam messages to far less professional looking missives offering large sums of money in unlikely scenarios. None of these scam narratives are very sophisticated because the scammers look for victims to “self-select.”

This example serves as a reminder that not all advance-fee fraud scams are lazy attempts to get the most gullible victims to participate. Some fraudsters use creative tactics, such as this adoption narrative drawn out over months with convincing background details and official-looking forms. There is no doubt that scammer imagination and creativity will continue to evolve in the future.