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Uma variação de 419 scam de e-mails está sendo usada por fraudadores para tirar proveito de casais desprotegidos que querem adotar um bebê. Cuidadosamente as vítimas são atraídas para um falso processo de adoção, que em seguida, solicita dinheiro para cobrir despesas jurídicas e administrativas.

Enquanto a maioria dos últimos 419 golpes estão ligados à simplicidade e ingenuidade das vítimas, alguns criminosos online já começam a fazer um grande esforço para se comunicar diretamente com a vítima para conquistar a sua confiança. Os golpes são bem estudados e apresentados de forma convincente, inclusive demonstram histórias de vida real para deixá-los mais autênticos.

Figura 1. e-mail malicioso usando uma história de adoção

Ao invés de usar os discursos mais populares para simular fraudes online usuais, tais como ganhar na loteria ou a morte de uma pessoa famosa, este tipo de fraudador adota uma abordagem diferente. A mensagem acima foi enviada para destinatários ocultos (por meio de uma conta de webmail hackeada originária da Hungria, mas encaminhada a partir da Itália) e exigia uma resposta a um diferente remetente. Estas são características típicas de um golpe de pagamento antecipado. Por isso, a Symantec decidiu investigar mais a fundo para ver como o cibercriminoso pedia dinheiro em troca de um serviço falso.

Com a finalidade de tornar esta narrativa de adoção a mais legítima possível, o fraudador nos fez passar por várias fases antes de, finalmente, chegar ao ponto em que fomos convidados a enviar dinheiro. Durante a nossa correspondência que se estendeu por 11 mensagens de respostas e réplicas de e-mail – durante mais de dois meses – o criminoso digital nos informou com riqueza de detalhes a história da mãe da criança e os regulamentos envolvidos para a adoção privada e independente. Eles ainda foram tão longe a ponto de fornecer um formulário de adoção falso e fotos do bebê.

Figura 2. Fotos dos bebês oferecidos para adoção

Figura 3. Formulário falso de adoção usado para convencer as vítimas

Quando o fraudador finalmente decidiu pedir dinheiro, a quantia solicitada foi de US$2.500 para cobrir as taxas de entrada do processo de adoção no tribunal. Inclusive, o cibercriminosos informou a forma de um pagamento em duas parcelas – uma de US$ 1.500 e outra de US$ 1.000 – via transferência bancária eletrônica. O criminoso solicitou que os pagamentos fossem enviados desta forma para a transação parecer mais legítima e a vítima ter mais confiança no esquema.

Figura 4. E-mail do crimonoso virtual pedindo dinheiro

Quando o fraudador fornecia um nome e endereço para receber o pagamento por transferência bancária, assumimos que essa informação era falsa. No entanto, olhando para este endereço, de forma aprofundada, tivemos uma descoberta surpreendente.

O endereço solicitado para o envio era do escritório de um legítimo advogado especializado em adoção e leis familiares (que não possuía nenhuma conexão com este esquema). Isso comprova que a maioria dos criminosos utiliza qualquer nome falso para cometer uma fraude de pagamento antecipado, roubando a identidade de uma pessoa real para a fraude parecer mais convincente. O alvo desavisado pode procurar o nome e confirmar que a pessoa é um advogado legítimo que atua Estados Unidos. Tudo ”faz sentido”, eles enviam o dinheiro e se tornam mais uma vítima da fraude.

A execução deste golpe de adoção sinaliza uma nova abordagem com 419 e-mails de SCAM. Em entrevista à The Economist, há dois anos, foi relevado pela Symantec como alguns fraudadores de pagamento antecipado mudaram a sua abordagem e enviam mensagens de e-mail que parecem legítimos. Nenhuma destas narrativas é muito sofisticada, isto porque os golpistas procuram vítimas que se “auto-selecionam”.

Este exemplo serve como um lembrete de que nem todos os esquemas fraudulentos de pagamento antecipado são tentativas ociosas para obter das vítimas mais ganhos financeiros. Alguns fraudadores usam táticas criativas, como esta narrativa sobre adoção, com convincentes detalhes da vida do bebê e formulários aparentemente oficiais. Não há dúvida de que a imaginação e criatividade dos criminosos vai continuar a evoluir no futuro.

A variation on the 419 email scam is being used by fraudsters to take advantage of couples desperate to adopt a child. Once they are carefully lured into a fake adoption process, the victims are then asked for money to cover legal and administrative fees.

While most recent 419 scams rely more on the naivety of victims than any ingenuity on the part of the spammer, some fraudsters are beginning to make more of an effort to directly communicate with the victim to secure their confidence. Their scams are well researched, convincingly presented and may borrow stories from real life to make their stories more authentic and better able to withstand a little scrutiny.

While fake adoption scams have been seen from time to time before, in this instance Symantec observed real life background details and a scammer who goes to great lengths to engage with the victim.

Figure 1. Scam email using adoption story

Rather than using the usual advance-fee fraud scam narratives, such as winning a foreign lottery or a wealthy African leader dying, this fraudster adopts a different approach. Despite this, there were many telltale signs pointing towards a scam.  The message was sent to hidden recipients (through a hacked webmail account originating from Hungary, but routed through Italy), and the message required a response to a different webmail provider. These are typical characteristics of an advance-fee fraud, but we decided to investigate further to see how the scammer intended to ask for money.

In an effort to make this adoption narrative appear as legitimate as possible, the fraudster made us go through several hoops before finally getting to the point where we were asked to send money. During our correspondence—which spanned 11 email replies over a two month period—the scammer informed us in great detail about the mother’s story, and the regulations involved with private and independent adoption. They even went as far as providing a fake adoption form along with pictures of the baby!

Figure 2. Babies offered for adoption through this 419 scam campaign

Figure 3. Fake adoption form used to gain victim’s confidence

When the fraudster finally decided to ask for money, we were asked to send US$2,500 to cover the “Court Order Preparation and Document Fee.” This took the form of one payment of $1,500 and another of $1,000, through a financial services wire transfer. It is likely the scammer requested the payments to be sent this way so the transaction appeared more legitimate and the victim would have more confidence that the scam was actually real.

Figure 4. Scammer requests baby adoption money

When the fraudster provided a name and address to receive the wire transfer payment, we assumed this information was phony. However, looking up this address led us to a startling discovery.

The payee address listed was the office address of a legitimate Adoption and Family Law attorney (who has absolutely no connection to this scam). While most scammers use any old fake name to perpetrate an advance-fee fraud, hijacking a real person’s identity can make the fraud appear more convincing. The unsuspecting target may look up the name and confirm the person is a legitimate attorney who is practicing in the United States. It all “adds up,” they send the money, and become yet another victim of the scam.

The execution of this adoption scam signals a new approach by 419 scammers, some of whom have now come full circle in their approach. In an interview with The Economist two years ago, I revealed how some advance-fee fraudsters have moved from sending legitimate and official-looking scam messages to far less professional looking missives offering large sums of money in unlikely scenarios. None of these scam narratives are very sophisticated because the scammers look for victims to “self-select.”

This example serves as a reminder that not all advance-fee fraud scams are lazy attempts to get the most gullible victims to participate. Some fraudsters use creative tactics, such as this adoption narrative drawn out over months with convincing background details and official-looking forms. There is no doubt that scammer imagination and creativity will continue to evolve in the future.